反洗錢(AML) 和KYC政策
合規指引
瞭解你的客戶及盡職調查
個人用戶
機構客戶
若申請公司是在認可或核准的證券交易所上市，或有獨立證據顯示申請人是該等公司的全資附屬公司或受其控制的附屬公司，
通常無需進一步採取措施核實身份。若公司未上市，且主要董事或股東均未在ClonTrader開立帳戶，則必須提供以下文件：
- 公司註冊證書或任何等同的國家文件；
- 組織章程大綱及細則以及法定聲明或任何等同的國家文件；
- 公司存續證明或公司註冊地址的其他證明；
- 董事會關於開立帳戶並授予操作帳戶人員權限的決議；
- 董事就公司事宜授予的授權書或其他授權文件副本；
- 若董事將代表客戶與ClonTrader進行交易，需提供董事的身份證明（根據上述個人身份驗證規則）；
- 實益擁有人及／或授權帳戶簽署人按其指示行事的人士的身份證明（根據上述個人身份驗證規則）。
監控帳戶活動
除了從客戶那裡收集信息外，ClonTrader還持續監測每位客戶的活動，以識別和防止任何可疑交易。可疑交易是指與客戶合法業務或從客戶活動監測中得知的其常規交易歷史不符的交易。ClonTrader已實施對上述交易的監測系統（包括自動監測，必要時也有人工監測），以防止犯罪分子利用公司的服務。
保存紀錄
所有交易數據、用於身份識別而獲取的數據，以及所有與洗錢相關主題的文件（例如可疑活動報告文件、反洗錢賬戶監控文件等）都必須留存記錄。在賬戶關閉後，這些記錄至少要保存7年。
存款和提款程序
ClonTrader對於交易帳戶的所有存款與提款有以下嚴格要求：
- 基於反洗錢（AML）/反恐融資（CTF）法律，ClonTrader 不得接收資金至第三方帳戶，亦不得將資金存入第三方帳戶。
- 匯至ClonTrader的資金，必須來自與ClonTrader交易帳戶名稱相同的銀行帳戶、信用卡/借記卡或其他支付方式（Skrill、中國銀聯、Neteller、Fasapay或其他）。
- 從交易帳戶提取的所有資金，必須轉至與ClonTrader交易帳戶名稱相同的銀行帳戶、信用卡/借記卡或其他支付方式（Skrill、中國銀聯、Neteller、Fasapay或其他）。
- 所有提款申請均按照資金原始來源的先入先出（FIFO）原則處理。例如，若透過借記卡/信用卡存款，隨後收到提款申請，則收到提款申請時，退回相關借記卡/信用卡的資金金額，不得超過最初從該卡存入的金額。任何超過存入金額的盈利，將轉至指定的銀行帳戶，且該銀行帳戶的持有人名稱必須與您的交易帳戶名稱相同。
- 範例：
- 您透過信用卡存入100美元，並獲得1000美元的利潤。若申請提款1000美元，您將收到100美元至信用卡，其餘900美元將轉至您的銀行帳戶。
- 您透過Skrill存入100美元，並透過信用卡存入50美元。若申請從Skrill提款120美元，您將收到100美元至Skrill，20美元至信用卡。
- 所有首次提款申請，必須透過提供銀行對帳單（包含帳戶持有人資訊及銀行詳細資料）進行安全驗證。ClonTrader不接受以與註冊ClonTrader帳戶不同的名稱進行存款或提款。
- 若交易帳戶以無法用於提款的方式入帳，只要客戶能提供令人滿意的證據，證明資金來源銀行帳戶及目標銀行帳戶的所有權，則可將資金提至與ClonTrader交易帳戶名稱相同的銀行帳戶。
採取措施
若ClonTrader懷疑有人企圖進行與洗錢或其他犯罪活動相關的交易，公司將依照適用法律行事，並向監管機構報告可疑活動。
ClonTrader保留暫停任何被員工認為可能屬非法或可能與洗錢有關的客戶操作的權利。ClonTrader擁有全權酌情決定臨時凍結可疑客戶賬戶或終止現有客戶關係。
